행복투자 주간리포트(2026년 1월 4일)

※ 본 리포트는 “서재형의 투자 교실” “박종훈의 지식한방” “오태민의 지혜의 족보” “KAIST 김정호 교수 반도체 전망” “중소기업중앙회 성상현 부부장 거시경제분석”을 기반으로 작성되었습니다.

■ ‘26년 투자환경 전망

 미국은 연준의장 교체, 하반기 중간선거를 앞두고 있어 금리 인하 및 통화량이 증가할 것으로 예상.

 우리나라도 정부의 재정확대 정책 및 증시부양책에 따라 시중에 유동성 공급이 지속될 것으로 예상.

 미, 중 양국이 AI 산업을 선택이 아닌 향후 생존과 직결된 문제로 보고 치열하게 경쟁 예상

 미국 정부의 “제네시스 프로젝트”에 따라 대규모 AI 투자가 지속될 것으로 예상.

 미국 우선주의 및 새로운 국방수권법(NDAA)에 따라 각국 방위비 증액 및 자체 방산역량 강화 예상

- 러, 우전쟁 종전협상 난항 연말까지 지속 예상, 또한 미국 영향력 축소로 지역분쟁 증가 예상

 미국 지니어스법(GINIUS Act)등 가상화폐 법의 본격 적용으로 스테블코인 사용 확대, 자산의 토큰화 원년 등 달러를 기반으로 한 기존 통화질서의 개편 예상

■ ‘26년 포트폴리오

자산종류	주식	채권	금	가상화폐	예, 적금
포트폴리오	50	20	10	10	10
26년 전망	맑음	흐림	보통	맑음	-

  ※ 2026년 자산 포트폴리오는 편집자의 주관적인 판단임을 알려드립니다..

■ 자산 주간실적

자산종류	국가별	명 칭	주간실적	연간실적	주간전망	비 고
주식	한국	코스피	2.27%	2.27%	상승
		코스닥	2.17%	2.17%	상승
	미국	다우	0.66%	0.66%	상승
		나스닥	-0.03%	-0.03%	하락
		S&P 500	0.19%	0.19%	상승
채권	한국	10년물	-0.03%	-0.03%	흐림
	미국	10년물	0.87%	0.87%	흐림
금	한국	금(원/g)	1.27%	1.27%	보합
가상화폐	한국	비트코인(천원)	1.73%	1.73%	상승

  ※ 주간 전망은 키움증권 종합차트내 Renko차트 주봉 추세에 근거함, 연간실적은 '26년 1월 1일자 기준임.

■ 주식 주간실적

  포트폴리오 : 미국주식 50, 한국주식 50

  투자섹터 : AI, 원자력, 전력, 로봇, 방위산업, K컬쳐, 밸류UP

  주 식

한국주식	주간실적	연간실적	주간전망	밸류	섹터
삼성전자	7.4%	7.4%	상승	8	AI산업(하드웨어)
SK하이닉스	4.0%	4.0%	상승	6	AI산업(하드웨어)
한화에어로	-0.7%	-0.7%	상승	19	방위산업
LIG넥스원	4.1%	4.1%	상승	22	방위산업
하이브	2.7%	2.7%	상승	29	K-컬쳐
삼양식품	2.8%	2.8%	하락	20	K-푸드
삼성생명	-0.6%	-0.6%	상승	11	벨류UP
미국주식	주간실적	연간실적	주간전망	밸류	섹터
엔비디아	1.3%	1.3%	상승	24	AI산업(하드웨어)
TSMC	5.2%	5.2%	상승	19	AI산업(하드웨어)
브로드컴	0.4%	0.4%	하락	37	AI산업(하드웨어)
샌디스크	15.9%	15.9%	상승	16	AI산업(하드웨어)
알파벳A(구글)	0.7%	0.7%	상승	28	AI산업(소프트웨어)
팔란티어테크놀러지	-5.6%	-5.6%	하락	220	AI산업(소프트웨어)
테슬라	-2.6%	-2.6%	하락	220	AI산업(소프트웨어)
샤오펑(ADR)	0.7%	0.7%	하락	95	AI산업(소프트웨어)
센트러스에너지	12.3%	12.3%	상승	59	원자력
MP머티리얼즈	8.8%	8.8%	하락	60	히토류

  ETF

한국 ETF	구성비중	주간실적	연간실적	주간전망
KODEX 200TR	KOSPI 시가총액 상위 200종목	3.0%	3.0%	상승
KODEX 반도체	삼성전자와 SK하이닉스 중심	6.8%	6.8%	상승
TIGER K방산&우주	방위산업 기업들과 우주 항공 관련 기업들에 집중 투자	2.7%	2.7%	상승
KODEX 배당성장	코스피 배당성장 50지수 기초	-0.3%	-0.3%	상승
KODEX 200타겟위클리	절세 혜택(비과세) + 코스피 기반	2.3%	2.3%	상승
미국 ETF	구성비중	주간실적	연간실적	주간전망
VOO (Vanguard S&P 500)	미국대형주 500개	0.2%	0.2%	상승
QQQ (Invesco QQQ Trust)	나스닥 기술주 100개	-0.2%	-0.2%	상승
SMH (VanEck Semiconductor)	엔비디아, TSMC 등 25개 종목에 집중 투자	3.7%	3.7%	상승
SCHD(Schwab US Dividend Equity )	배당 성장주 100개	1.1%	1.1%	하락
JEPI (JPMorgan Equity Premium Income)	미국 커버드콜중 자산규모 1위 S&P 500 기초, 배당 7~10%	0.1%	0.1%	상승

 ※ 주간 전망은 키움증권 종합차트내 Renko차트 주봉 추세에 근거함, 연간실적은 '26년 1월 1일자 기준임.

■ 채권 주간실적

   포트폴리오 : 미국채권 50, 한국채권 50(단기채 70, 장기채 30)

한국	구성비중	주간실적	연간실적	주간전망
TIGER 머니마켓액티브 (현금 관리/파킹형)	만기가 매우 짧은 초단기 채권(CP, 전단채 등)에 투자	0.0%	0.0%	상승
KODEX 국고채3년 (금리 방향성/정석형)	3년 만기 국채 지수를 추종하는 가장 대표적인 채권 ETF	0.0%	0.0%	하락
TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) (월배당/인컴형)	미국 30년 만기 장기 국채에 투자하면서 동시에 옵션 매도 전략(커버드콜)	-1.1%	-1.1%	하락
국고채권500-5003(20-2) (현물채권 직접 매수)	30년 만기 초장기 국채, 금리 1.5% 금리 하락기 듀레이션 차익	-0.1%	-0.1%
미국 ETF	구성비중	주간실적	연간실적	주간전망
BND (Vanguard Total Bond Market ETF)	미국 채권 시장 전체 (종합 채권)	0.0%	0.0%	상승
TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)	만기가 20년 이상인 미국 정부 국채에만 투자	-0.1%	-0.1%	상승
BIL (SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF)	만기가 1~3개월인 아주 짧은 미국 국채(T-Bill)에 투자	0.0%	0.0%	상승

  ※ 주간 전망은 키움증권 종합차트내 Renko차트 주봉 추세에 근거함, 연간실적은 '26년 1월 1일자 기준임.

■ 금 주간실적

   포트폴리오 : 금(현물) 70, 금선물(ETF) 20, 은선물(ETF) 10

상 품 명	구성비중	주간실적	연간실적	주간전망
금(현물)	증권사를 통해 KRX 금 시장(현물)에서 금을 매수	1.3%	1.3%	하락
TIGER 골드선물(H)	미국 S&P GSCI Gold Index(선물)를 추종하며, 환율 변동 위험을 제거한 환헤지(H)	0.3%	0.3%	상승
TIGER 금은선물(H)	금 선물 약 80%, 은 선물 약 20% 내외로 구성	0.9%	0.9%	하락
SOL 국제금커버드콜액티브	금 가격 상승을 추종하면서 동시에 콜옵션을 매도하여 월배당(인컴)을 지급	0.0%	0.6%	하락
KODEX 은선물(H)	S&P GSCI Silver Index (Total Return)를 추종하며, 미국 상품거래소(COMEX)의 은 선물 가격을 따라감	-0.7%	-0.7%	상승

  ※ 주간 전망은 키움증권 종합차트내 Renko차트 주봉 추세에 근거함, 연간실적은 '26년 1월 1일자 기준임.

■ 가상화폐 주간실적

 포트폴리오 : 비트코인 70, 이더리움 20, 리플 10 (단위:원)

종 목	주간실적	연간실적	주간전망	비고
비트코인	2.4%	2.4%	상승	업비트기준
이더리움	4.3%	4.3%	상승	업비트기준
리플(xrp)	11.4%	11.4%	상승	업비트기준

 

■ 투자원칙   (제1장) 총 칙       1. 내 자산은 반드시 지킨다.       2. 자산별, 국가별, 종목별로 반드시 분산투자 한다.   (제2장) 익절원칙       1. 수익률 30% 이상 도달 때 원금의 20%를 매도한다.(누적 20% 회수)       2. 수익률 50% 이상 도달 때 원금의 30%를 매도한다.(누적 50% 회수)       3. 수익률 100% 이상 도달 때 원금의 50%를 매도한다.(누적 100% 회수)       4. 고점 대비 일 10% 이상 하락 때 해당 종목은 50% 매도한다.       5. 고점 대비 일 15% 이상 하락 때 해당 종목은 100% 매도한다.  (제3장) 손절원칙       1. 매수원금의 15% 이상 손실 발생 때 남은주식 50%를 매도한다(누적 50% 매도)       2. 매수원금의 20% 이상 손실 발생 때 남은주식 50%를 매도한다(누적 75% 매도)       3. 매수원금의 25% 이상 손실 발생 때 남은주식 100%를 매도한다(누적 100% 매도)  (제4장) 매매원칙       1. 한국 주식시장은 장 종료 10분전 매수, 매도한다.(15:10~15:20)       2. 미국 주식시장은 장 종료 10분전 매수, 매도한다.(05:50~06:00)       3. 즉흥적인 매매를 지양하고 반드시 분할매수, 분할 매도한다.

※ 유의사항 1. 본 리포트는 특정 종목 매수, 매도에 대한 추천이 포함되지 않음을 안내 드립니다. 2. 본 리포트는 참고자료이며, 유가증권 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임하에 최종결정을 하시기 바랍니다. 투자 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 3. 본 리포트에서 소개한 주식 종목은 급격한 시황변화가 없는 한 단기투자가 아닌 최소 6개월 이상 장기투자자를 권합니다.

 

 

※ 주식 주간실적분석은 서재형 투자교실에서 학습하는 종목을 관심 종목으로 하였으며, 더 자세한 내용을 알고 싶으시면 아래 유투브 링크에서 학습하시기 바랍니다.

- https://www.youtube.com/watch?v=NldeAbmKM4Y

- https://www.youtube.com/watch?v=WIe0u2zqO9Y&t=1s