행복투자 주간 리포트(2025년 12월 21일)

※ 본 리포트는 퇴직 후 자산관리에 어려움을 겪고 있는 퇴직자들에게 조금이나마 도움을 드리고자 작성되었음을 알려드립니다.

 

■ 권장 포트폴리오 (단위 : %)

세 대 별	채권	주식	가상자산	현물(금)	현금성 자산
60대 이상(퇴직자)	50	30	5	5	10
40~50대(장년층)	30	50	5	5	10
20~30대(청년층)	10	70	10	5	5

■ 자산별 주간 실적

구분	명 칭	전주	금주	전주대비	등락율
주식(한국)	코스피	4,167.16	4,020.55	-146.61	-3.52%
	코스닥	937.34	915.27	-22.07	-2.35%
주식(미국)	다 우	48,458.05	48,134.89	-323.16	-0.67%
	나스닥	23,195.17	23,307.62	112.45	0.48%
채권(한국)	30년물	3.228	3.246	0.018	0.56%(손실)
	10년물	3.409	3.342	-0.067	-1.97%(수익)
채권(미국)	30년물	4.858	4.827	-0.031	-0.64%(수익)
	10년물	4.196	4.145	-0.051	-1.22%(수익)
가상자산	비트코인(천원)	134,733	131,469	-3,264	-2.42%
현물	금(원/g)	203,390	206,780	3,390	1.67%

  (채권은 가격이 하락하면 수익, 상승하면 손실이 발생합니다.)

■ 주간실적 요약

   자산 상승순위 : 1위 –국채 10년물(1.97%), 2위 – 미국채 10년물(1.22%)

   주식성과(17종목) : 신고가 1종목(6%), 상승 9종목(53%), 하락 8종목(47%)

   주식 상승순위 : 1위 – 샌디스크(15.24%), 2위 – LIG넥스원(8.62%)

   주식 하락 순위 : 1위 – 한화에어로스페이스(-8.01%), 2위 – 브로드컴(-5.44%)

■ 시장 전반

   우리시장 지난 금요일 미장 하락분을 주초에 반영하고 그간 상승폭이 컸던 기업군들에 대한 차익 실현움직임

    - AI버블론의 중심에 있는 반도체 기업군들도 지난주 강세 이후 금요일 미장 조정을 이유로 소폭 하락조정

    - 밸류에이션 뻥튀기와 서사 위주로 상승한 기업군들은 유동성 퇴조시 가장 위험

   미국시장은 오라클 이슈로 하락 모멘텀, 마이크론 호실적과 실업률 악화 및 CPI둔화로 인한 금리인하기대감이

     상승모멘텀을 가져오면서 주간으로 소폭 상승

    - AI버블론이 갈수록 진정되고, 미국주식에 대한 유동성 유입 효과도 함께 작용하면서 금요일 상승세 시현

    - 업종별로도 기술주 중심의 랠리 모습을 보이면서 리스크온 모드 전환 가능성도 일부 관찰

    - 엔비디아, 테슬라와 팔란티어의 강세와 애플의 약세가 시장 투자심리가 오라클, 브로드컴에 의해 촉발된 AI버블론에서 한발 벗어나는 모습

 

Ⅰ. 주식 학습종목 분석

    국가별 포트폴리오 : 미국(60%), 한국(40%), 중국(0%), 예수금(10%)

    신규종목 : 테슬라(자율주행 기술 부각)

    1) 한국주식(7)

종 목	주간성과	주가변동 사유	주가위치(단기)	밸류에이션
삼성전자	▼2.39%	차익실현 매물, 미장 시황반영	눌림목 반등	15
SK하이닉스	▼4.20%	과다상승분에 따른 조정	눌림목 반등	10
한화에어로스페이스	▼8.01%	러우전쟁 종전 기대감	눌림목구간	23
LIG넥스원	▲8.62%	펀더멘탈 대비 밸류에이션 매력	눌림목에서 반등	23
하이브	▲4.67%	내년 이익 증가 전망	눌림목 반등	111
삼양식품	▼1.65%	순환매 소외	눌림목 구간	23
삼성생명	▼0.32%	주간 약보합 수준	눌림목 반등	8

    2) 미국주식(10)

종 목	주간성과	주가변동사유	주가위치(단기)	밸류에이션
엔비디아	▲3.41%	AI버블론 완화, 버블론 피로감	눌림목 반등	25
TSMC	▼1.09%	소폭 하락세, 큰 변동없음	눌림목 반등	25
브로드컴	▼5.44%	차익매물 지속 출회	눌림목 진입	47
샌디스크	▲15.24%	마이크론 호실적발표	눌림목 반등	15
알파벳(구글)	▼0.69%	차익매물 출회	눌림목 조정중	27
메타(META)	▲2.26%	밸류에이션 매력 부각	눌림목에서 반등	23
팔란티어테크놀러지	▲5.35%	제네시스 계획, 버블론 완화	눌림목에서 반등	228
테슬라	▲4.85%	자율주행기술 한단계 발전	사상최고가	200
센트러스에너지	▲5.11%	제네시스 계획 및 LEU생산시설 구축	눌림목에서 반등	61
샤오펑(ADR)	▲4.58%	자율주행 중국허가	눌림목에서 반등	적자지속

 

Ⅱ. 채권 학습종목 분석 (단위 : 원, $)

종 목	전주	금주	전주대비	등락율
(한국) 국고채권500-5003(20-2)	7,074	7,080	6.00	0.08%
(미국) 아이쉐어즈 美 20년 이상 국채 ETF (TLT)	87.38	87.55	0.17	0.19%

    우리 시장은 금리동결 가능성이 증가하는 중, 오히려 내년에 상승할 것이라는 전망도 대두

    미국은 주간 CPI 둔화영향과 비둘기파적인 행정부친화적 연준의장 선임이 임박한 영향을 반영하여

      소폭 하락.

    향후 급격한 변동성은 적은 가운데, 인플레이션 완화와 AI로 인한 고용불안 등 금리 인하재료와 성장률 호조라는 금리상승재료        가 크기에 따라 금리가 결정될 전망

 

Ⅲ. 가상자산 학습종목 분석 (단위 : 원)

    가상자산 권장 포트폴리오 : 비트코인(80%), 이더리움(10%), 리플(5%), 기타(5%)

종 목	전주	금주	전주대비	등락율	비고
비트코인	134,733,000	131,469,000	-3,264,000	-2.42%	업비트기준
이더리움	4,651,000	4,432,000	-219,000	-4.71%	업비트기준
리플(xrp)	3020	2877	-143	-4.74%	업비트기준

    주초 위험자산 동반하락 영향으로 급락하였으나, 주 후반 나스닥 등이 상승하면서 일 부 회복중

    아직 본격적인 반등으로 보기엔 무리

 

Ⅳ. 금 학습종목 분석 (단위 : 원)

종 목	전주	금주	전주대비	등락율	비 고
금(현물)	203,390	206,780	3,390	1.67%	-
KODEX 골드선물	24,940	25,205	265	1.06%	-

    주식, 비트코인 등 위험자산 하락에 따른 안전자산 선호로 소폭 상승

※ 유의사항 1. 본 리포트는 특정종목 매수, 매도에 대한 추천이 포함되지 않음을 안내 드립니다. 2. 본 리포트는 참고자료이며, 유가증권 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임하에 최종결정을 하시기바랍니다. 투자 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 3. 본 리포트에서 소개한 주식종목은 급격한 시황변화가 없는 한 단기투자가 아닌 최소 6개월 이상 장기투자자를 권합니다.

 

※ 주식 주간실적분석은 서재형 투자교실에서 학습하는 종목을 관심 종목으로 하였으며, 더 자세한 내용을 알고 싶으시면 아래 유투브 링크에서 학습하시기 바랍니다.

- https://www.youtube.com/watch?v=LuZi83o3eZ0

- https://www.youtube.com/watch?v=lYiJc1lVhT0&t=1546s