행복투자 주간 리포트(2025년 12월 28일)

※ 본 리포트는 퇴직 후 자산관리에 어려움을 겪고 있는 퇴직자들에게 조금이나마 도움을 드리고자 작성되었음을 알려드립니다.

■ 권장 포트폴리오 (단위 : %)

세 대 별	채권	주식	가상자산	현물(금)	현금성 자산
60대 이상(퇴직자)	50	30	5	5	10
40~50대(장년층)	30	50	5	5	10
20~30대(청년층)	10	70	10	5	5

■ 자산별 주간 실적

구분	명 칭	전주	금주	전주대비	등락율
주식(한국)	코스피	4,020.55	4,129.68	109.13	2.71%
	코스닥	915.27	919.67	4.40	0.48%
주식(미국)	다 우	48,134.89	48,710.97	576.08	1.20%
	나스닥	23,307.62	23,593.10	285.48	1.22%
채권(한국)	30년물	3.246	3.267	0.021	0.65%(손실)
	10년물	3.342	3.374	0.032	0.96%(손실)
채권(미국)	30년물	4.827	4.819	-0.008	-0.17%(수익)
	10년물	4.145	4.134	-0.011	-0.27%(수익)
가상자산	비트코인(천원)	131,469	128,298	-3,171	-2.41%
현물	금(원/g)	206,780	213,540	6,760	3.27%

 (채권은 가격이 하락하면 수익, 상승하면 손실이 발생합니다.)

■ 주간실적 요약

   자산 상승순위 : 1위 –금현물(3.27%), 2위 – 코스피(2.71%)

   주식성과(17종목) : 신고가 0종목(0%), 상승 11종목(65%), 하락 6종목(35%)

   주식 상승순위 : 1위 – 삼성전자(10.07%), 2위 – SK하이닉스(9.51%)

   주식 하락순위 : 1위 – LIG넥스원(-4.33%), 2위 – 센트러스에너지(-2.84%)

■ 시장 전반

   한국·미국 시장 함께 반도체기업만 상승한 한 주간으로 기록될 듯

   마이크론 실적발표 및 AI 거품론의 완화로 인해 반도체 기업군 위주로 지수상승 랠리

   하이닉스와 삼성전자가 나란히 10%의 상승세를 기록했고, 미국의 반도체기업들도 일제히 상승대열 합류.

   여타의 기업군들은 소폭 조정이거나 이유 없이 유동성의 힘으로 상승했던 기업군들은 하락전환.

   전체적으로 우리 시장의 시장상승이 컸으며, 그사이 유동성의 힘으로 상승했던 기업군들은 지속적으로 조심해야 할 난이도 높은 시장 

   지속적으로 펀더멘탈에 따른 차별화 지속될 전망.

 

Ⅰ. 주식 학습종목 분석

     국가별 포트폴리오 : 미국(60%), 한국(40%), 예수금(10%)

     신규종목 : 없음

   1) 한국주식(7)

종 목	주간성과	주가변동 사유	주가위치(단기)	밸류에이션
삼성전자	▲10.07%	엔비디아 HBM4생산기대감	눌림목 반등	17
SK하이닉스	▲ 9.51%	HBM4 양산 기대감	눌림목 반등	10
한화에어로스페이스	▼ 1.58%	러우전쟁 종전 기대. 순환매 소외	눌림목구간	23
LIG넥스원	▼ 4.33%	순환매 소외	눌림목에서 반등	22
하이브	▲0.32%	소폭 반등	눌림목 반등	111
삼양식품	▼ 1.52%	순환매 소외	눌림목 구간	22
삼성생명	▲ 4.84%	삼성전자 지분가치 지속부각	눌림목 반등	8

    2) 미국주식(10)

종 목	주간성과	주가변동사유	주가위치(단기)	밸류에이션
엔비디아	▲5.27%	AI버블론 완화	눌림목 반등	26
TSMC	▲ 4.84%	AI 버블론 완화	눌림목 반등	26
브로드컴	▲ 3.46%	AI 버블론 완화	눌림목 진입	50
샌디스크	▲5.24%	AI 버블론 완화	눌림목 반등	17
알파벳(구글)	▲ 2.07%	AI 버블론 완화	눌림목 조정중	28
메타(META)	▲0.69%	소폭 반등	눌림목에서 반등	23
팔란티어테크놀러지	▼ 2.42%	차익매물 출회	눌림목에서 반등	223
테슬라	▼ 1.25%	차익매물 출회	사상최고가 부근	198
센트러스에너지	▼ 2.84%	조정권역	눌림목에서 반등	59
샤오펑(ADR)	▲4.63%	신차출시	눌림목에서 반등	적자지속

 

Ⅱ. 채권 학습종목 분석 (단위 : 원, $)

종 목	전주	금주	전주대비	등락율
(한국) 국고채권500-5003(20-2)	7,080	7,043	-37.00	-0.52%
(미국) 아이쉐어즈 美 20년 이상 국채 ETF (TLT)	87.55	87.74	0.19	0.22%

   연말시즌으로 소폭 등락장세 지속.

   행정부의 드라이브방향은 금리인하 독려중

 

Ⅲ. 가상자산 학습종목 분석 (단위 : 원)

   가상자산 권장 포트폴리오 : 비트코인(80%), 이더리움(10%), 리플(5%), 기타(5%)

종 목	전주	금주	전주대비	등락율	비고
비트코인	131,469,000	128,298,000	-3,171,000	-2.41%	업비트기준
이더리움	4,432,000	4,307,000	-125,000	-2.82%	업비트기준
리플(xrp)	2877	2733	-144	-5.01%	업비트기준

    9만달러 전후 등락 반복중, 미국장 초반 고래들의 물량 지속적으로 매도중

    아직 본격적인 반등으로 보기엔 무리

 

Ⅳ. 금 학습종목 분석 (단위 : 원)

종 목	전주	금주	전주대비	등락율	비 고
금(현물)	206,780	213,540	6,760	3.27%	-
KODEX 골드선물	25,205	26,325	1,120	4.44%	-

    중국 및 러시아의 금 보유량 확대로 지속해서 오르는 중

※ 유의사항 1. 본 리포트는 특정종목 매수, 매도에 대한 추천이 포함되지 않음을 안내 드립니다. 2. 본 리포트는 참고자료이며, 유가증권 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임하에 최종결정을 하시기바랍니다. 투자 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 3. 본 리포트에서 소개한 주식종목은 급격한 시황변화가 없는 한 단기투자가 아닌 최소 6개월 이상 장기투자자를 권합니다.

 

※ 주식 주간실적분석은 서재형 투자교실에서 학습하는 종목을 관심 종목으로 하였으며, 더 자세한 내용을 알고 싶으시면 아래 유투브 링크에서 학습하시기 바랍니다.

- https://www.youtube.com/watch?v=K8PjQS29PnI

- https://www.youtube.com/watch?v=38hvDchY--4&t=2s